Kalkulator Gaji

Hitung gaji bersih setelah pajak dan potongan dari gaji kotor Anda. Lihat rincian pajak penghasilan, jaminan sosial, dan gaji bersih dengan kalkulator gaji gratis.

Masukkan gaji kotor tahunan sebelum pajak

Status Pajak

Cara Penggunaan

  1. Masukkan nilai

    Isi kolom yang diperlukan.

  2. Klik hitung

    Tekan tombol hitung untuk melihat hasil.

  3. Lihat hasil

    Lihat hasil dan bagikan jika perlu.

Apa itu Paycheck Tax (pajak gaji)?

Paycheck tax adalah istilah kolektif untuk pajak yang dipotong dari upah (paycheck) yang diterima pekerja di Amerika Serikat. Secara garis besar terbagi menjadi Pajak Penghasilan Federal (Federal Income Tax) dan FICA (pajak Jaminan Sosial dan Medicare), ditambah pajak penghasilan negara bagian sesuai dengan negara bagian (State) masing-masing.

Kalkulator ini mengurangi potongan standar dari gaji tahunan (gaji kotor sebelum pajak) untuk mendapatkan penghasilan kena pajak, menerapkan tarif progresif 7 lapis untuk menghitung pajak penghasilan federal, dan mengenakan FICA pada seluruh upah untuk menghitung gaji bersih yang diterima (Take-Home Pay). Dengan mengganti frekuensi pembayaran antara tahunan, bulanan, dua mingguan, dan mingguan, Anda dapat melihat jumlah yang benar-benar Anda terima setiap pembayaran dan tarif pajak efektif, yang berguna untuk membandingkan penghasilan riil saat negosiasi gaji atau pindah kerja.

Rumus Perhitungan

Penghasilan Kena Pajak = Gaji − Potongan Standar, Pajak Penghasilan Federal = Σ(Jumlah kena pajak per lapis × Tarif lapis), FICA = Jaminan Sosial (6,2%, batas $168.600) + Medicare (1,45%), Gaji Bersih = Gaji − (Pajak Federal + FICA)

Contoh — Single, gaji $75.000: Penghasilan kena pajak = 75.000 − 14.600 = $60.400. Pajak federal = 11.600×10% + 35.550×12% + 13.250×22% = $8.341. FICA = 4.650 + 1.087,50. Gaji bersih = 75.000 − 14.078,50 = $60.921,50, tarif pajak efektif 18,77%.

Pertanyaan yang Sering Diajukan

Bagaimana lapisan pajak penghasilan federal AS?
Per 2024, pajak penghasilan federal AS terbagi menjadi 7 lapis (10%, 12%, 22%, 24%, 32%, 35%, 37%). Tarif setiap lapis diterapkan secara progresif pada penghasilan kena pajak (gaji kotor − potongan standar). Misalnya untuk Single, $11.600 pertama dikenai 10%, dan lapis $11.600~$47.150 dikenai 12%.
Apa itu FICA?
FICA (Federal Insurance Contributions Act) adalah pajak gaji federal yang menggabungkan Jaminan Sosial (Social Security, 6,2%) dan Medicare (1,45%). Pajak Jaminan Sosial hanya dikenakan pada penghasilan hingga $168.600 per tahun, sedangkan Medicare berlaku untuk seluruh penghasilan.
Apa itu potongan standar (Standard Deduction)?
Potongan standar adalah jumlah yang secara otomatis dikurangkan dari penghasilan kotor saat menghitung penghasilan kena pajak. Per 2024, jumlahnya $14.600 untuk Single dan $29.200 untuk Married Filing Jointly. Jika potongan terperinci (Itemized Deduction) lebih besar, potongan tersebut dapat dipilih sebagai gantinya.
Bagaimana cara menghitung tarif pajak efektif?
Tarif pajak efektif (Effective Tax Rate) adalah rasio total pajak yang dibayar (pajak federal + Jaminan Sosial + Medicare) terhadap gaji kotor tahunan. Berbeda dengan tarif marjinal yaitu tarif lapis tertinggi, tarif ini menunjukkan rata-rata porsi penghasilan yang benar-benar dipotong pajak.
Kapan pajak Medicare tambahan (Additional Medicare Tax) dikenakan?
Ketika penghasilan tahunan melebihi $200.000, kelebihannya dikenai pajak Medicare tambahan sebesar 0,9%. Artinya, hingga $200.000 berlaku 1,45%, dan untuk jumlah di atasnya berlaku 2,35% (1,45% + 0,9%).
Apakah ada batas atas untuk pajak Jaminan Sosial?
Ada. Per 2024, pajak Jaminan Sosial sebesar 6,2% hanya dikenakan pada penghasilan hingga $168.600 per tahun (Wage Base Limit). Penghasilan di atas batas ini tidak dikenai tambahan pajak Jaminan Sosial, sehingga semakin tinggi penghasilan, semakin rendah beban efektif pajak Jaminan Sosial.
Apa itu gaji bersih yang diterima (Take-Home Pay)?
Gaji bersih yang diterima adalah jumlah yang benar-benar diterima setelah pajak penghasilan federal dan FICA dipotong dari gaji. Membaginya dengan frekuensi pembayaran (setahun sekali, bulanan, dua mingguan, mingguan) akan menunjukkan gaji riil yang diterima setiap kali pembayaran.
Apakah kalkulator ini menyertakan pajak negara bagian (State Tax)?
Saat ini kalkulator ini hanya menghitung pajak penghasilan federal dan FICA. Pajak negara bagian harus dicek terpisah karena tarif dan lapisannya berbeda di tiap negara bagian (State), dan beberapa negara bagian seperti Texas, Florida, dan Washington sama sekali tidak memiliki pajak penghasilan negara bagian.
Diperbarui 2026 — tarif terbaru

Kalkulator Terkait

Kalkulator Bunga MajemukA=P(1+r/n)^(nt)+PMT×[((1+r/n)^(nt)-1)/(r/n)]Kalkulator Pinjaman원리금균등: M=P×[r(1+r)^n]/[(1+r)^n-1]Kalkulator Tipbill x tipRate / peopleKalkulator ROI(gain - cost) / cost x 100