เครื่องคำนวณเงินเดือน - เครื่องคิดเลขออนไลน์ฟรี

วิธีใช้งาน

กรอกค่า
กรอกข้อมูลในช่องที่จำเป็น
กดคำนวณ
กดปุ่มคำนวณเพื่อดูผลลัพธ์
ดูผลลัพธ์
ดูผลลัพธ์และแชร์ได้ตามต้องการ

Paycheck Tax (ภาษีจากเงินเดือน) คืออะไร?

Paycheck tax เป็นคำเรียกรวมของภาษีที่ถูกหัก ณ ที่จ่ายจากค่าจ้าง (paycheck) ที่ลูกจ้างได้รับในสหรัฐอเมริกา โดยแบ่งกว้าง ๆ เป็น ภาษีเงินได้รัฐบาลกลาง (Federal Income Tax) และ FICA (ภาษีประกันสังคมและ Medicare) และยังมีภาษีเงินได้ระดับรัฐ (State) เพิ่มเข้ามาตามแต่ละรัฐ

เครื่องคำนวณนี้นำเงินเดือนต่อปี (ค่าจ้างรวมก่อนหักภาษี) ลบด้วยค่าลดหย่อนมาตรฐานเพื่อหารายได้ที่ต้องเสียภาษี แล้วใช้อัตราก้าวหน้า 7 ขั้นคำนวณภาษีเงินได้รัฐบาลกลาง และเรียกเก็บ FICA จากค่าจ้างทั้งหมดเพื่อคำนวณ เงินที่ได้รับจริง (Take-Home Pay) เมื่อสลับรอบการจ่ายระหว่างรายปี รายเดือน ทุกสองสัปดาห์ และรายสัปดาห์ คุณจะเห็นจำนวนเงินที่ได้รับจริงในแต่ละครั้งและอัตราภาษีที่แท้จริง ซึ่งมีประโยชน์ในการเปรียบเทียบรายได้ที่แท้จริงเมื่อเจรจาเงินเดือนหรือเปลี่ยนงาน

สูตรการคำนวณ

รายได้ที่ต้องเสียภาษี = เงินเดือนต่อปี − ค่าลดหย่อนมาตรฐาน, ภาษีเงินได้รัฐบาลกลาง = Σ(จำนวนที่ต้องเสียภาษีในแต่ละขั้น × อัตราของขั้น), FICA = ประกันสังคม (6.2%, เพดาน $168,600) + Medicare (1.45%), เงินที่ได้รับจริง = เงินเดือนต่อปี − (ภาษีรัฐบาลกลาง + FICA)

ตัวอย่าง — Single, เงินเดือน $75,000: รายได้ที่ต้องเสียภาษี = 75,000 − 14,600 = $60,400 ภาษีรัฐบาลกลาง = 11,600×10% + 35,550×12% + 13,250×22% = $8,341 FICA = 4,650 + 1,087.50 เงินที่ได้รับจริง = 75,000 − 14,078.50 = $60,921.50, อัตราภาษีที่แท้จริง 18.77%

คำถามที่พบบ่อย

ขั้นภาษีเงินได้รัฐบาลกลางของสหรัฐฯ เป็นอย่างไร?

ณ ปี 2024 ภาษีเงินได้รัฐบาลกลางของสหรัฐฯ แบ่งเป็น 7 ขั้น (10%, 12%, 22%, 24%, 32%, 35%, 37%) อัตราของแต่ละขั้นจะถูกใช้แบบก้าวหน้ากับรายได้ที่ต้องเสียภาษี (เงินเดือนรวม − ค่าลดหย่อนมาตรฐาน) เช่น สำหรับ Single $11,600 แรกเสีย 10% และช่วง $11,600~$47,150 เสีย 12%

FICA คืออะไร?

FICA (Federal Insurance Contributions Act) คือภาษีเงินเดือนของรัฐบาลกลางที่รวมประกันสังคม (Social Security, 6.2%) และ Medicare (1.45%) เข้าด้วยกัน ภาษีประกันสังคมเรียกเก็บเฉพาะรายได้ไม่เกิน $168,600 ต่อปีเท่านั้น ส่วน Medicare ใช้กับรายได้ทั้งหมด

ค่าลดหย่อนมาตรฐาน (Standard Deduction) คืออะไร?

ค่าลดหย่อนมาตรฐานคือจำนวนเงินที่ถูกหักจากรายได้รวมโดยอัตโนมัติเมื่อคำนวณรายได้ที่ต้องเสียภาษี ณ ปี 2024 อยู่ที่ $14,600 สำหรับ Single และ $29,200 สำหรับ Married Filing Jointly หากค่าลดหย่อนแบบแยกรายการ (Itemized Deduction) สูงกว่า ก็สามารถเลือกใช้แทนได้

อัตราภาษีที่แท้จริงคำนวณอย่างไร?

อัตราภาษีที่แท้จริง (Effective Tax Rate) คือสัดส่วนของภาษีที่จ่ายทั้งหมด (ภาษีรัฐบาลกลาง + ประกันสังคม + Medicare) หารด้วยเงินเดือนรวมต่อปี ต่างจากอัตราภาษีส่วนเพิ่มซึ่งเป็นอัตราของขั้นสูงสุด มันแสดงสัดส่วนเฉลี่ยที่ภาษีกินรายได้ไปจริง ๆ

ภาษี Medicare เพิ่มเติม (Additional Medicare Tax) เรียกเก็บเมื่อใด?

เมื่อรายได้ต่อปีเกิน $200,000 ส่วนที่เกินจะถูกเรียกเก็บภาษี Medicare เพิ่มเติม 0.9% กล่าวคือ ถึง $200,000 ใช้อัตรา 1.45% และส่วนที่เกินใช้ 2.35% (1.45% + 0.9%)

ภาษีประกันสังคมมีเพดานหรือไม่?

มี ณ ปี 2024 ภาษีประกันสังคม 6.2% เรียกเก็บเฉพาะรายได้ไม่เกิน $168,600 ต่อปี (Wage Base Limit) เท่านั้น รายได้ที่เกินเพดานนี้จะไม่ถูกเก็บภาษีประกันสังคมเพิ่ม ดังนั้นยิ่งรายได้สูง ภาระภาษีประกันสังคมที่แท้จริงก็ยิ่งต่ำ

เงินที่ได้รับจริง (Take-Home Pay) คืออะไร?

เงินที่ได้รับจริงคือจำนวนเงินที่ได้รับจริงหลังหักภาษีเงินได้รัฐบาลกลางและ FICA จากเงินเดือนต่อปี เมื่อหารด้วยรอบการจ่าย (ปีละ 1 ครั้ง, รายเดือน, ทุกสองสัปดาห์, รายสัปดาห์) ก็จะทราบเงินเดือนจริงที่ได้รับในแต่ละครั้ง

เครื่องคำนวณนี้รวมภาษีของรัฐ (State Tax) หรือไม่?

ปัจจุบันเครื่องคำนวณนี้คำนวณเฉพาะภาษีเงินได้รัฐบาลกลางและ FICA เท่านั้น ภาษีของรัฐต้องตรวจสอบแยกต่างหากเพราะอัตราและขั้นแตกต่างกันไปในแต่ละรัฐ (State) และบางรัฐ เช่น เท็กซัส ฟลอริดา วอชิงตัน ไม่มีภาษีเงินได้ระดับรัฐเลย

อัปเดต 2026 — อัตราล่าสุด

เครื่องคิดเลขที่เกี่ยวข้อง

เครื่องคำนวณดอกเบี้ยทบต้นA=P(1+r/n)^(nt)+PMT×[((1+r/n)^(nt)-1)/(r/n)]เครื่องคำนวณสินเชื่อ원리금균등: M=P×[r(1+r)^n]/[(1+r)^n-1]เครื่องคำนวณทิปbill x tipRate / people เครื่องคำนวณ ROI(gain - cost) / cost x 100