حاسبة الراتب

احسب راتبك الصافي بعد الضرائب والخصومات من الراتب الإجمالي، واطّلع على تفصيل ضريبة الدخل والتأمينات وصافي الراتب مع حاسبة الراتب المجانية عبر الإنترنت، وحوّل بين السنوي والشهري.

أدخل راتبك السنوي الإجمالي قبل الضرائب

حالة الإقرار الضريبي

طريقة الاستخدام

  1. أدخل الراتب

    الراتب الإجمالي (سنوي أو شهري).

  2. حدد الخصومات

    نسب الضرائب والتأمينات.

  3. اعرض النتائج

    الصافي شهرياً وسنوياً وتفصيل الخصومات.

ما هي ضريبة الراتب (Paycheck Tax)؟

ضريبة الراتب هي المصطلح الجامع للضرائب المقتطعة من أجر (الراتب) الذي يتقاضاه العامل في الولايات المتحدة. وتنقسم بشكل عام إلى ضريبة الدخل الفيدرالية (Federal Income Tax) وFICA (ضريبتا الضمان الاجتماعي والرعاية الصحية Medicare)، وتُضاف إليها ضريبة الدخل على مستوى الولاية حسب الولاية.

تطرح هذه الحاسبة الخصم القياسي من الراتب السنوي (إجمالي الأجر قبل الضريبة) للحصول على الدخل الخاضع للضريبة، ثم تطبّق المعدلات التصاعدية ذات الشرائح السبع لتحديد ضريبة الدخل الفيدرالية، وتفرض FICA على الأجر بالكامل لحساب صافي الراتب (Take-Home Pay). وبتبديل دورة الدفع بين السنوي والشهري وكل أسبوعين والأسبوعي، يمكنك رؤية المبلغ الذي تتقاضاه فعلياً في كل دفعة ومعدل الضريبة الفعلي، وهو أمر مفيد لمقارنة الدخل الحقيقي عند التفاوض على الراتب أو تغيير الوظيفة.

معادلة الحساب

الدخل الخاضع للضريبة = الراتب السنوي − الخصم القياسي، ضريبة الدخل الفيدرالية = Σ(المبلغ الخاضع للضريبة لكل شريحة × معدل الشريحة)، FICA = الضمان الاجتماعي (6.2%، بحد أقصى $168,600) + Medicare (1.45%)، صافي الراتب = الراتب السنوي − (ضريبة الدخل الفيدرالية + FICA)

مثال — أعزب، راتب سنوي $75,000: الدخل الخاضع للضريبة = 75,000 − 14,600 = $60,400. ضريبة الدخل الفيدرالية = 11,600×10% + 35,550×12% + 13,250×22% = $8,341. FICA = 4,650 + 1,087.50. صافي الراتب = 75,000 − 14,078.50 = $60,921.50، معدل الضريبة الفعلي 18.77%.

الأسئلة الشائعة

كيف تُقسَّم شرائح ضريبة الدخل الفيدرالية الأمريكية؟
اعتباراً من 2024، تُقسَّم ضريبة الدخل الفيدرالية الأمريكية إلى 7 شرائح (10%، 12%، 22%، 24%، 32%، 35%، 37%). ويُطبَّق معدل كل شريحة تصاعدياً على الدخل الخاضع للضريبة (إجمالي الراتب − الخصم القياسي). فمثلاً للأعزب، يُفرَض 10% على أول $11,600، و12% على الشريحة من $11,600 إلى $47,150.
ما هي FICA؟
FICA (قانون مساهمات التأمين الفيدرالي) هي ضريبة الرواتب الفيدرالية التي تجمع بين الضمان الاجتماعي (Social Security، 6.2%) والرعاية الصحية (Medicare، 1.45%). تُفرَض ضريبة الضمان الاجتماعي على الدخل حتى $168,600 سنوياً فقط، بينما تُطبَّق Medicare على الدخل بالكامل.
ما هو الخصم القياسي (Standard Deduction)؟
الخصم القياسي هو مبلغ يُطرَح تلقائياً من إجمالي الدخل عند حساب الدخل الخاضع للضريبة. اعتباراً من 2024، يبلغ $14,600 للأعزب و$29,200 للمتزوجين الذين يقدّمون إقراراً مشتركاً. وإذا كانت الخصومات التفصيلية (Itemized Deduction) أكبر، يمكن اختيارها بدلاً منه.
كيف يُحسَب معدل الضريبة الفعلي؟
معدل الضريبة الفعلي (Effective Tax Rate) هو نسبة إجمالي الضرائب المدفوعة (ضريبة الدخل الفيدرالية + الضمان الاجتماعي + Medicare) إلى إجمالي الراتب السنوي. وخلافاً للمعدل الحدّي لأعلى شريحة، فهو يبيّن متوسط حصة الضرائب من الدخل فعلياً.
متى تُفرَض ضريبة Medicare الإضافية (Additional Medicare Tax)؟
عندما يتجاوز الدخل السنوي $200,000، تُفرَض ضريبة Medicare إضافية بنسبة 0.9% على الجزء الزائد. أي أن 1.45% تُطبَّق حتى $200,000، و2.35% (1.45% + 0.9%) على المبالغ الأعلى من ذلك.
هل هناك حد أقصى لضريبة الضمان الاجتماعي؟
نعم. اعتباراً من 2024، تُفرَض ضريبة الضمان الاجتماعي بنسبة 6.2% على الدخل حتى $168,600 سنوياً فقط (الحد الأقصى للأجر الخاضع). ولا تُضاف ضريبة ضمان اجتماعي على الدخل الذي يتجاوز هذا الحد، لذا كلما ارتفع الدخل انخفض العبء الفعلي لضريبة الضمان الاجتماعي.
ما هو صافي الراتب (Take-Home Pay)؟
صافي الراتب هو المبلغ الذي تتقاضاه فعلياً بعد خصم ضريبة الدخل الفيدرالية وFICA من الراتب. وبقسمته على دورة الدفع (سنوي، شهري، كل أسبوعين، أسبوعي) يمكنك معرفة الراتب الفعلي الذي تتقاضاه في كل مرة.
هل تشمل هذه الحاسبة ضريبة الولاية (State Tax)؟
حالياً تحسب هذه الحاسبة ضريبة الدخل الفيدرالية وFICA فقط. ويجب التحقق من ضريبة الولاية بشكل منفصل لأن المعدلات والشرائح تختلف من ولاية لأخرى، كما أن بعض الولايات مثل تكساس وفلوريدا وواشنطن لا تفرض ضريبة دخل على مستوى الولاية إطلاقاً.
محدّث 2026 — أحدث الأسعار

آلات حاسبة ذات صلة

حاسبة الفائدة المركبةA=P(1+r/n)^(nt)+PMT×[((1+r/n)^(nt)-1)/(r/n)]حاسبة القروض원리금균등: M=P×[r(1+r)^n]/[(1+r)^n-1]حاسبة البقشيشbill x tipRate / peopleحاسبة عائد الاستثمار (ROI)(gain - cost) / cost x 100